Международный Финансовый Центр — финансовый и инвестиционный консалтинг
logo
info@mfc.group

Общие вопросы

Онлайн чат
support@mfc.group

Клиентская поддержка

kapitalovlozheniya-v-nedvizhimost

Альтернативные инвестиции. Капиталовложения в недвижимость

Когда заходит разговор об инвестициях, под ними чаще всего понимают вложения средств в акции, облигации, ценные бумаги, паевые фонды и депозиты. То есть подразумеваются традиционные виды пассивного заработка. К сожалению, они не способны защитить от инфляции, и в ее условиях приходится обращаться к альтернативным видам инвестирования.

Например, можно вложить деньги в произведения искусства, драгоценные металлы и камни, дорогие автомобили, эксклюзивные вина, редкие книги или недвижимость. Последняя – пожалуй, самая известная из всех альтернатив. Стоимость таких категорий активов мало зависит от политической, экономической и социальной ситуации в мире. Именно поэтому их и выбирают во время инфляции, когда во главу угла ставится стабильность.

Плюсы и минусы альтернативных инвестиционных инструментов

Альтернативные инвестиции, как и традиционные, могут принести выгоду инвестору. Но насколько хорош выбранный инструмент, сможет определить только тот, кто имеет опыт. Новичок может легко ошибиться с выводами, поэтому, пробуя силы на рынке впервые, лучше обратиться к квалифицированному специалисту. Среди услуг инвестиционного консалтинга – анализ активов, в ходе которого вы поймете, какую ожидать доходность и какие будут риски.

При самостоятельном выборе альтернативных инвестиционных инструментов обратите внимание на их особенности:

  • низкая ликвидность, даже во время экономического подъема;
  • длительный период окупаемости вложений;
  • отсутствие связи с традиционными активами;
  • необходимость обширного анализа из-за ограниченности данных о риске и доходности.

Эти характеристики универсальны и поэтому могут трактоваться к в положительную, так и в отрицательную сторону. Так, некоторые альтернативные инструменты могут потребовать больших вложений (к примеру, если речь идет об антиквариате или доме с уникальной архитектурой), и доход принесут очень нескоро. Быстро продать их тоже не получится из-за неликвидности товара и его высокой стоимости на рынке.

Однако у альтернативных активов есть два неотъемлемых преимущества:

  • возрастание стоимости с течением времени, благодаря чему в инструменты выгоднее инвестировать на длительный срок;
  • защита от инфляционных рисков.

kapitalovlozheniya-v-nedvizhimost-2.jpeg

Особенности инвестирования в недвижимость

Если вы приобретаете недвижимость не для личного пользования и хотите получать с нее доход, тогда ее можно считать альтернативным инвестиционным инструментом. При этом вложения можно делать в двух направлениях:

  • напрямую

    Покупка дома или квартиры – это выгодное инвестирование. Вы можете приобрести недвижимость для последующей продажи по более высокой цене, а также сдавать ее в краткосрочную или долгосрочную аренду. При этом речь идет не только о жилом помещении, но и об офисах, земельных участках, гаражах. Больше средств придется вложить в готовую недвижимость, на порядок меньше – в строящееся жилье.

    Стоимость недвижимости будет зависеть от нескольких факторов:

    • местоположение
      Город или деревня, офисный центр или окраины, урбанизированная территория или близкая к парковой зоне – все это влияет на выбор потенциального покупателя и арендатора
    • инфраструктура
      Чем более обустроен район, тем выше спрос на жилье или офис. Среди элементарных удобств – близость продуктового магазина, аптеки, метро и остановки наземного транспорта, наличие детской площадки во дворе дома, хорошего освещения и дорог.
    • внутренняя планировка
      Если на вид за окном можно закрыть глаза, то внутри помещение должно быть максимально удобным. Кому-то понравится простор, другой предпочтет ему уют маленькой квартиры, третий откажется от смежных комнат, четвертый не сможет обойтись без балкона или лоджии.
    • состояние помещения
      Если перед продажей или сдачей в аренду вы отремонтируете помещение, это, разумеется, повысит его стоимость. Наличие мебели тоже играет роль – кто-то предпочитает привозить свои вещи, другому же требуются минимальные удобства.
  • косвенно

    В этом случае вы инвестируете в фонды (чаще всего это будут закрытые паевые инвестиционные фонды, или ЗПИФ) или в ценные бумаги компаний, работающих в сфере недвижимости.
    Фонды могут специализироваться на управлении недвижимостью – как жилой, так и коммерческой, – строительстве, застройке земельных участков и их переоформлении, ремонте помещений.
    Покупка акций и облигаций компаний – отличный вариант для тех, у кого не хватает средств для непосредственного приобретения недвижимости. Компания может пойти двумя путями. Первый – проводит закрытое размещение ценных бумаг и сообщает об этом ограниченному кругу акционеров, которые могут купить акции напрямую. Второй – открывает подписку неограниченному кругу лиц. В этом случае вы можете приобрести акции только через брокера, который предоставит доступ на биржу. Вы открываете брокерский счет, либо инвестиционный, уменьшающий налог на доход. Порог входа при этом сравнительно низкий: для российского рынка это 1 тыс. рублей, для зарубежного – 2 тыс. долларов. Но минимальная сумма для открытия счета зависит от брокера. Облигации дают право на получение фиксированного процентного дохода, акции – на дивиденды.

Таким образом, недвижимость можно рассматривать как актив, но этот вариант инвестирования подходит только тем, кто готов вложить крупную сумму денег на долгий срок. Правда, это условие можно обойти и выбрать косвенные инвестиции в компании и фонды, но и доход в этом случае будет иным. Поэтому инвестору стоит определиться со стратегией и уже исходя из нее принимать решение.

вконтакте facebook

Наши услуги

Читайте также

Новости

Понятие и пути достижения финансовой свободы

В сознании людей финансовая свобода ассоциируется с разными ценностями...

25 Сентября 2019 264
Новости

Куда инвестировать во втором полугодии 2019 года?

Приумножать капитал путем инвестирования с каждым годом становится все...

9 Сентября 2019 280
Новости

Андеррайтинг ценных бумаг – форма управления рисками

Андеррайтинг – достаточно широкое понятие. Дословно с английского терм...

27 Августа 2019 191

*Все материалы раздела носят информационный характер и не являются рекомендациями.