Международный Финансовый Центр — финансовый и инвестиционный консалтинг
logo
info@mfc.group

Общие вопросы

Онлайн чат
support@mfc.group

Клиентская поддержка

Диверсификация инвестиционного портфеля

Мировой рынок непредсказуем, и те, кто забывает об этом, терпят финансовые убытки. Представим, что вы поверили в набирающий популярность биткоин и в декабре 2017 года вложили крупную сумму только в него, когда монета достигла отметки 20 000 долларов. Казалось бы, что может случиться, если до этого криптовалюта все время росла? Но уже в январе 2018 года произошло ее резкое падение до 7 000 долларов. Обвал крипторынка вполне можно было спрогнозировать. А если бы вы вкладывали в несколько проектов и провели диверсификацию портфеля инвестиций, то с большой вероятностью смогли бы покрыть часть потерь.

Диверсификация портфеля – это распределение финансов по разным активам, преследующее одну цель – снижение риска убытков. Если бы инвестор в примере выше создал портфель, где только малая часть была бы отведена биткоину, то потеря криптовалюты не нанесла бы значительный ущерб финансовому состоянию. Стоит помнить, что когда мы говорим о больших вложениях, надеяться на один-единственный источник прибыли неразумно.

Зачем нужна диверсификация финансового портфеля? Допустим, вы грамотно его составили. По прошествии времени один из ваших активов сильно упал в стоимости. Однако другие наоборот принесли прибыль, и по общей доходности вы остались в плюсе. Это получается за счет того, что совокупный риск портфеля равняется сумме рисков отдельных финансовых инструментов, входящих в него.

По этой же причине если ваш портфель составлен из высокорисковых инвестиций, но вы также включили в него надежные облигации, последние смогут сдержать капитал от сильной просадки.

Виды диверсификации

Портфельные активы можно диверсифицировать следующими способами:

  • По валютам

Вы формируете инвестиционный портфель из различных валют, чтобы обезопасить себя. Доллар США – самая ходовая валюта, на основании которой формируются курсы, поэтому чаще всего сделки происходят именно с USD. Это же может стать причиной потерь. Если что-то случится с долларом, инвестпортфель может устремиться к минусу. Поэтому разумнее инвестировать и в доллары, и в евро, и в другие инструменты, к примеру, в золото.

  • По инструментам

Вы храните деньги в разных видах активов. К примеру, инвестируете в недвижимость и одновременно в банковские депозиты и облигации. Безусловно, в мире может произойти событие, которое не ограничится влиянием на одну сферу деятельности. Но где-то влияние будет больше, где-то меньше, а если вы вложитесь в один проект, то надеяться придется только на удачу.

  • По компаниям

Вкладывать денежные средства в одну компанию тоже рискованно – вы становитесь полностью зависимы от ее успешности. Получайте доход с нескольких организаций: так, можно выбрать ценные бумаги нефтяной компании и одновременно вложиться в доллар.

  • Транзитная

Никто не застрахован от блокировки той или иной электронной системы. Поэтому для вывода прибыли лучше предусмотреть несколько способов. Допустим, вы не смогли вывести средства с электронного кошелька – сервис стал недоступен, а вам надо срочно получить деньги. Тогда вы можете сделать это через мобильный платеж. Скорее всего, с вас возьмет комиссию оператор, но вы получите свои средства.

print_money.jpg

Принципы диверсификации портфеля ценных бумаг

Знание типов распределения рисков поможет вам их снизить, но кроме этого важно правильно применить это знание на практике. Бывает, что инвестор прогорает не из-за внезапных политических новостей, а из-за того, что при составлении портфеля не следовал базовым принципам. Чем же нужно руководствоваться, чтобы уберечь свои инвестиции?

  • Грамотное соотношение риска и доходности

Универсального способа сохранения сбережений не существует. Но есть определенный допустимый уровень риска и доходности. Каждый инвестор определяет его самостоятельно. Ведь кто-то захочет рисковать, чтобы получить прибыль быстро, а другому подойдет более консервативная стратегия. Все зависит от того, какие цели ставит инвестор, и насколько его портфель устойчив к риску. Подробнее об этом читайте в нашей статье Управление рисками.

Успешные коллеги рекомендуют соблюдать пропорцию 40/60, где 40% – это активы с высокой доходностью, остальные 60% совмещают низко- и среднедоходные активы. Последние два вида станут вашей подушкой безопасности, а первые выведут на большую прибыль.

  • Сочетание ликвидных активов

Ликвидность демонстрирует то, насколько быстро вы сможете провести портфельную ребалансировку при необходимости (а она, скорее всего, возникнет). Самыми ликвидными считаются фьючерсы на инструменты, тогда как вложения в исторические ценности будут наименее ликвидными активами.

  • Разные отрасли

Если у вас будут активы из одной отрасли (к примеру, только криптовалюты), то вы становитесь зависимы от любых изменений на криптовалютном рынке. Сохранить баланс поможет грамотный подбор составляющих портфеля.

  • Периодическая ребалансировка

Ничто не стоит на месте. Важные новости могут сильно повлиять на стоимость ваших активов – как в лучшую, так и в худшую сторону. Поэтому вам будет необходимо периодически оценивать эффективность вашего инвестпортфеля, убирать неактуальные активы и наполнять новыми.

GettyImages-157278348-590f28733df78c928327f3ef.jpg

Распространенные ошибки

Несмотря на простые принципы, неопытный инвестор может допустить ошибки при формирования инвестиционного портфеля. В чем они заключаются?

  • Избыточность

Не увлекайтесь, подбирая инструменты в инвестпортфель. Когда их слишком много, в какой-то момент вы потеряете возможность их контролировать, не будете понимать, что именно исключать из списка при ребалансировке и т.п. Подобная погоня за количеством только повредит качеству, и вы лишитесь средств.

  • Неполный набор

Важное правило, которому некоторые забывают следовать – диверсификация не может быть только одного вида. Если вы вложились в разные инструменты одной компании, при ее крахе вы тоже потеряете деньги. Поэтому следует совмещать параметры активов по всем видам, другими словами – соблюдать баланс.

  • Непродуманность выбора

Если вы не знаете, зачем добавляете тот или иной актив, ни к чему хорошему это не приведет. Иначе как вы поймете, почему инвестпортфель теряет в стоимости? Любой риск должен быть проанализирован.

  • Перфекционизм

Нет предела совершенству, и именно этот принцип может встать на пути к прибыли. Помните, ради чего вы проводите диверсификацию: ваша цель – это доход, а не идеальное следование условной норме. К тому же, рынок любит удивлять инвесторов. Забывая об этом, вы будете терять не только деньги, но и свое время.

Зная правила и ошибки при распределении инвестиций, вы сможете обезопасить себя от непредвиденных убытков. Эксперты «Международного финансового центра» грамотно составляют инвестпортфели. На первый план выносятся финансовые цели клиента, исходя из которых рекомендуется подходящий диверсифицированный портфель. Подробнее с этой услугой вы можете ознакомиться на странице Портфели.

вконтакте facebook

Наши услуги

Читайте также

Новости

Основные показатели портфеля ценных бумаг. Расчет доходности, оценка рисков

Получить прибыль можно не только с вложений в отдельные активы, но и ...

11 Апреля 2019 321
Новости

Какие облигации приобрести в инвестиционный портфель

Инвестиции интересны тем, что открывают новые возможности. А когда вы ...

18 Февраля 2019 295
Новости

Этапы формирования и управления инвестиционным портфелем

Создание инвестиционного портфеля преследует несколько целей, в том чи...

12 Февраля 2019 235