Международный Финансовый Центр — финансовый и инвестиционный консалтинг
logo
info@mfc.group

Общие вопросы

Онлайн чат
support@mfc.group

Клиентская поддержка

Этапы формирования и управления инвестиционным портфелем

Создание инвестиционного портфеля преследует несколько целей, в том числе – снижение рисков потери средств. А риски будут всегда – и у консервативных, и у агрессивных инвесторов, только в разном объеме. И если в случае простых вложений прибыль зависит от корректного выбора объекта инвестирования, то портфель оправдывает себя, когда при падении одного актива другие удерживают баланс выше нуля. Но мало сформировать портфель – его эффективность также зависит от грамотного управления инвестиционными решениями. Рынок подвижен и требует регулярного анализа, а содержимое портфеля – периодического пересмотра. Часто инвестору не хватает знаний и времени, чтобы заниматься этим самостоятельно, и тогда он обращается за помощью к консультанту.

В этой статье мы расскажем об основных этапах создания и управления инвестиционным портфелем, которых придерживаются эксперты и которым в идеале должен следовать каждый инвестор.

Определение инвестиционных целей

5 простых этапов

Соблюдение следующих этапов позволит вам сформировать инвестпортфель, который будет приносить доход.

  • Ставим инвестиционные цели

Прежде всего вам следует понять, что именно вы хотите получить в итоге. Что вас больше интересует – прибыль или безопасность? Инвестируете ли вы на долгий срок или хотите получить доход как можно быстрее? Не стоит пытаться заработать денег ради самих денег – эта цель абстрактна, а вам нужны конкретные результаты.

Конкретными целями будут: купить квартиру через два года, автомобиль через полгода, накопить на обучение детей через десять лет. Другими словами, вам нужно не только представлять желаемое, но и адекватно оценивать сроки.

  • Определяем стратегию управления

Вы можете составить три вида портфеля:

    • Агрессивный характеризуется высокими рисками и рассчитан на значительную и скорую прибыль;
    • Консервативный – это минимальные риски, а ключевой задачей является сохранение сбережений;
    • Сбалансированный – золотая середина, сочетает в себе умеренность консервативного и прибыльность, близкую к агрессивному типу.

Каждый вид требует своей стратегии управления. Инвестпортфель из рисковых активов будет оправдывать себя, только если вы будете проводить активные торговые операции. В свою очередь, для консервативного портфеля предпочтительней пассивная стратегия управления.

Если вы давно работаете на финансовых рынках и знаете систему, вы можете самостоятельно принимать инвестиционные решения и управлять портфелем – впрочем, это не исключает консультаций у эксперта. В ином случае лучше передать право распоряжаться вашими финансами специалисту инвестиционной компании или банка, который будет действовать в ваших интересах. Доверительное управление особенно актуально для начинающих инвесторов, которые еще не разобрались во всех тонкостях и могут наделать досадных ошибок.

Анализ активов

  • Анализируем и отбираем активы

На стоимость ценных бумаг и других активов влияет множество факторов. Ежедневно важные экономические новости заставляют цены взлетать и падать. Но при составлении портфеля мало знать, какие изменения происходят в мире – необходимо их предугадывать. Рынок устроен таким образом, что первоначально информация поступает узкому кругу аналитиков и журналистов, и только в конце своего пути оказывается доступной частным инвесторам.

Ваша задача – проанализировать активы и разобраться, какие подойдут именно вам. Важно понять не только состав, но и процентное соотношение ценных бумаг в инвестпортфеле. Это может быть трудно, если вы новичок. В этом случае всегда можно воспользоваться профессиональной помощью.

  • Оцениваем эффективность

Этот этап нежелательно пропускать даже на этапе создания портфеля, не говоря уже о его периодическом пересмотре. В первом случае оценка эффективности поможет понять будущую доходность и сопутствующие риски. Во втором – увидеть, правильно ли вы подобрали конкретные активы, то есть сравниваются предполагаемые показатели прибыли и итоговые.

Посмотреть, как различаются доходности разных типов портфеля, можно на этой странице.

  • Вносим корректировки

Из-за постоянных изменений экономической обстановки, портфель требует корректировки через определенные промежутки времени. Ценные бумаги могут резко упасть в цене, их станет невыгодно держать – а значит, активы следует быстро заменить, чтобы и дальше не терпеть убытки. А возможно, какие-то акции, которых у вас нет, станут показывать стабильный рост, и вы захотите приобрести их. Все это требует оценки.

Высокодоходные портфели нуждаются в более частом пересмотре состава из-за того, что многие активы – рисковые. Напротив, консервативные позволяют придерживаться пассивной стратегии управления.

Грамотное составление портфеля – это основа, которую не стоит игнорировать, если вы хотите получать стабильную прибыль. Следуйте перечисленным этапам и при необходимости обращайтесь за помощью к специалисту инвестиционной компании. Тогда со временем вы заметите положительный результат.


вконтакте facebook

Наши услуги

Читайте также

Новости

Оценка успешности личных инвестиций

У любых инвестиций одна цель – получить прибыль. Никто не будет вклад...

7 Мая 2019 101
Новости

Инвестиционная эффективность: расчеты и оценка рисков

Задача любого инвестора – определить, куда будет прибыльнее вложить к...

16 Апреля 2019 155
Новости

Основные показатели портфеля ценных бумаг. Расчет доходности, оценка рисков

Получить прибыль можно не только с вложений в отдельные активы, но и ...

11 Апреля 2019 322