Добро пожаловать на сайт Международного Финансового Центра
article-picture

Финансовый советник: Зачем он вам нужен?

Профессия финансового консультанта появилась в России сравнительно недавно.

После распада СССР и вовлечения людей в процессы строящегося капитализма личное благосостояние стало расти. Увеличиваются зарплаты и доходы от бизнесов, появляются накопления.

Уже к 2016 году статистика говорит о миллиардах долларов, скопленных на банковских счетах частных лиц. При этом без оборота и движения деньги начинают портиться во всех смыслах, и увеличивается вероятность их полной потери.

В стране постоянно растет инфляция, скачет курс национальной валюты, деньги теряют свою покупательную способность. Исторически так складывается, что обучение финансовой грамотности не входит в школьную программу, и без особого образования люди теряются в финансовом мире, в котором каждый должен сам научиться разбираться, на что не всегда хватает времени и возможностей, тогда на помощь приходят консультанты.

Финансы – неотъемлемая часть современного социального общества построенного на денежных отношениях и качественное ориентирование в них помогает делать жизнь лучше. Правильная организация личных финансов может способствовать получению новых возможностей и привести к существенному повышению качества жизни. Хорошо поставленный персональный денежный оборот может способствовать скорейшему выполнению личных финансовых задач и к переходу на пассивный доход, при котором человек может заняться творчества или другим любимым делом. При этом подобная возможность есть у каждого человека не зависимо от уровня дохода.

Деятельность персонального финансового консультанта направлена на то, чтобы помочь разобраться в эффективном управлении своим денежным потоком с целью решения персональных целей. Можно даже сказать, что финансовый консультант помогает исполнению мечты своего клиента.

Обычно задачи человека – это приобретение собственного жилья, транспорта, создание пенсионных накоплений и организация поступления пассивного дохода В функцию финансового консультанта входит организация накопления средств, их сбережения и инвестирование в соответствии с задачами клиента для этого сейчас есть бесчисленное количество возможностей. Это приобретение разных видов недвижимости, и прямые инвестиции и доверительное управление и высокодоходные спекулятивные стратегии на фондовых рынках.

Обычно самому человеку нужны годы для того чтобы разобраться и принять правильное инвестиционное решение, и чаще всего до него так дело и не доходит, средства продолжают накапливаться в лучшем случае на банковском счете или того хуже «под матрасом».

Финансовый консультант специалист, который постоянно отслеживает тенденции на фондовых рынках, а также получает информацию о новых инвестиционных инструментах и возможностях, мониторит изменения в финансовом законодательстве.

Финансовый консультант это специалист широкого профиля, который понимает структуру финансового рынка, знает, какие существуют методы оценки финансовых активов, он может правильно рассчитать риск и доходность денежных вложений, знает процедуру выпуска и приобретения ценных бумаг. Также он знает порядок получения кредитов и быстрого их погашения, принципы финансового контроля и налогообложения, стандарты финансовой отчетности, основы бухгалтерского учета и многое другое. Особую популярность сейчас приобретают даже такие экзотические способы накопления как с помощью страховых программ с фиксированной доходностью. Все перечисленное сложно отследить человеку, не связанному.

Работа финансового консультанта

В основном, работа финансового консультанта состоит из двух этапов.

Это первая встреча с клиентом и оценка его активов и пассивов,перспектив развития, получение информации о целях и желаниях.

Второй этап это составление персонального финансового плана в соответствии, которым клиент будет распределять свои ресурсы и вкладывать получаемый доход выходя к своим финансовым целям в разумные сроки.

Конечно, такие встречи надо делать с определенной регулярностью не реже чем в полгода для сверки результатов корректировки планов.

Часто финансовый консультант может выполнять узкопрофильные функции, такие как составление инвестиционных портфелей из акций разных компаний и валют. Такая деятельность предполагает глубокую вовлеченность в фондовый рынок и информированность в текущих тенденциях. В этом случае результат инвестиционного советника оценивается по величине полученного дохода при минимальных рисках.

В настоящее время каждый человек может иметь свой финансовый план и участвовать в инвестиционном процессе, и, не имея специальных знаний, может это сделать через своего финансового консультанта.


вконтакте facebook